量 身 打 造 您 所 需 的 服 務

服 務 項 目

資產配置

資產配置並非是薪水幾%的錢存起來,幾%的錢放在投資市場,買金融商品來擺著,很多人做投資但對錢變多的感覺薄弱,重點就是在配置上面,我們會協助把每分錢都放在對的位置。

退休規劃

產業趨勢不斷變化,幾歲退休不一定是我們自己可決定,做好規劃卻是我們人人所需,在年輕有工作時,建構退休不工作的時間點,還是有多元金流。

所得替代率規劃

退休後平均每月可支配金額與退休當時的每月薪資的比例。 要維持一定的所得替代率,是退休後每月收入是否能維持生活水準之關鍵,要讓所得替代率高,趁在工作時就可以規劃。

整體財務規劃

薪資會有天花板,投資來輔助是第一步,但要加快資產成長,工作+投資並不夠,有許多細節甚至善用制度,不管是稅率、老年計畫、房屋...等,要有完整的財務結構就必須從財務細節著手。

客製化打造投資組合

市場工具百百種,風險獲利高低皆不同,一筆資金要能發揮最大功效,勢必要規劃好投資組合,掌控風險資金安全,投資獲利最大化。

金融工具分析

每種工具都會有其優劣之處,工欲善其事,必先利其器,了解工具特性才能搭配自身的需求,達到加分的效果,而不是讓你的錢曝曬在風險中。

買房資金靈活性

買房的重點就是頭期款+每月負擔貸款,一筆錢出去會讓手頭資金緊縮,甚至減少原本的投資的資金,要讓買房後資金活絡,我們整理財務結構後可以給予兩全其美的效果。

資產負債整合

除了個人房貸、信貸...等負債的狀況,錢放在會流出去的地方也算是負債喔,從財務結構當中檢視不斷流出去的錢,堵住財務缺口,讓錢可以持續變成資產。

風險規避

市場的震盪起伏、系統性風險,都是影響自己財務結構導致驚濤駭浪的原因,高獲利要把高風險的危險因子消除掉,讓你專注工作,穩定獲利,不用擔心自己的資金在市場中被消弭。

合理保險規劃

很多人每年繳的保險,佔自身財務比例太高,讓最需用錢的時期反而被卡住,留下需要的保險,用最少的錢,擁有最好的保障。

客製化諮詢

因人而異的客製化諮詢才能準確了解個人狀況與需求,從財務狀況、工作型態、個人目標準備等等,如同因材施教般的對症下藥,為您找到關鍵原因及改善方針,服務貼身且保障隱私。

市場波動分析

深入了解市場及產業動向,為行情波動做最專業分析,第一手的資訊將市場的資料精確整合,讓您能了解市場躁動的因素。

可 期 望 的 服 務 成 果

透過我們的服務,您可以期望達成以下的成果


動態調整配置
克服退休焦慮保障生活花銷

從長期退休目標回推到中、短期的計畫,依照每個人不同的退休期望,加上老後醫療照護的費用,可以有明確的做法落實到每一天中,尤其財務結構是會依照不同的人生階段有所變化,藉由財務顧問的輔導,直接明確的告知該怎麼優化調整,讓現階段計畫紮實落成,最終達成安心退休不必為退休老後生活煩惱,賦予自己優雅做選擇的權利。  

克服崩盤恐懼,調整投資心態

投資到最後比的是心態不是市場狀況!
2022上半年市場大幅震盪,把許多資金洗出投資市場,我們要能在投資市場站穩腳跟,重點就是在崩盤時依舊睡得了覺,不讓心情影響工作表現,這部分我們的專業會有很詳細針對市場的預測及因應措施,讓你拋開市場情緒,專注工作及生活。  

安全降低風險,穩健組合

分配在投資的資金僅有一份,有限的資源下更要完善的利用,市面上沒有穩賺不賠的工具,高報酬就要承擔高風險,在風險上面可以透過專業來降低甚至消弭,上班族工作忙,無法無時無刻盯著金融市場,甚至接受到的資訊是慢半拍的,所以就必須要有法人操作的觀念:投資組合,透過投資組合的運用,資金安全,獲利穩定的成長。 

穩健複利增值,投資效益提升

當一筆投資資金在市場中,賺到錢並持續讓資金池越來越多,這也是複利的魅力,不過投資市場並非遵循買低賣高就能獲利,要能挑到會成長的股票相對不容易,透過我們的專業輔導,尋找投資市場最佳的工具,省時省力在市場享受複利滾存。  

精確實戰計劃

資訊重點不在多而在精,同時計劃也是如此,要有明確的計畫,精準的執行動作,才能把目標做踏實,我們永誠資產管理處,所提出的計畫是依個人生涯規劃、理財需求出發,給予精確的執行方式來貫徹履行,把不可能的期望值,打碎到每天的日常中,讓你在財務與投資往明確指引方向前進,不再迷路打轉。 

資金分配效益最大化

辛苦工作賺錢到你的帳戶中,扣掉日常開銷,只剩下這一份錢該怎麼樣去運用尤其重要,節流是基礎,開源則是對自己財務負責任的做法,我們的輔導可以讓你每一分錢分配到最佳的位置上,發揮最大效益,讓不是含著金湯匙出生的你,也能逐步邁向富貴人生。  


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沒 問 題!

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