量 身 打 造 您 所 需 的 服 務
服 務 項 目
資產配置
資產配置並非是薪水幾%的錢存起來，幾%的錢放在投資市場，買金融商品來擺著，很多人做投資但對錢變多的感覺薄弱，重點就是在配置上面，我們會協助把每分錢都放在對的位置。
退休規劃
產業趨勢不斷變化，幾歲退休不一定是我們自己可決定，做好規劃卻是我們人人所需，在年輕有工作時，建構退休不工作的時間點，還是有多元金流。
所得替代率規劃
退休後平均每月可支配金額與退休當時的每月薪資的比例。 要維持一定的所得替代率，是退休後每月收入是否能維持生活水準之關鍵，要讓所得替代率高，趁在工作時就可以規劃。
整體財務規劃
薪資會有天花板，投資來輔助是第一步，但要加快資產成長，工作+投資並不夠，有許多細節甚至善用制度，不管是稅率、老年計畫、房屋...等，要有完整的財務結構就必須從財務細節著手。
客製化打造投資組合
市場工具百百種，風險獲利高低皆不同，一筆資金要能發揮最大功效，勢必要規劃好投資組合，掌控風險資金安全，投資獲利最大化。
金融工具分析
每種工具都會有其優劣之處，工欲善其事，必先利其器，了解工具特性才能搭配自身的需求，達到加分的效果，而不是讓你的錢曝曬在風險中。
買房資金靈活性
買房的重點就是頭期款+每月負擔貸款，一筆錢出去會讓手頭資金緊縮，甚至減少原本的投資的資金，要讓買房後資金活絡，我們整理財務結構後可以給予兩全其美的效果。
資產負債整合
除了個人房貸、信貸...等負債的狀況，錢放在會流出去的地方也算是負債喔，從財務結構當中檢視不斷流出去的錢，堵住財務缺口，讓錢可以持續變成資產。
風險規避
市場的震盪起伏、系統性風險，都是影響自己財務結構導致驚濤駭浪的原因，高獲利要把高風險的危險因子消除掉，讓你專注工作，穩定獲利，不用擔心自己的資金在市場中被消弭。
合理保險規劃
很多人每年繳的保險，佔自身財務比例太高，讓最需用錢的時期反而被卡住，留下需要的保險，用最少的錢，擁有最好的保障。
客製化諮詢
因人而異的客製化諮詢才能準確了解個人狀況與需求，從財務狀況、工作型態、個人目標準備等等，如同因材施教般的對症下藥，為您找到關鍵原因及改善方針，服務貼身且保障隱私。
市場波動分析
深入了解市場及產業動向，為行情波動做最專業分析，第一手的資訊將市場的資料精確整合，讓您能了解市場躁動的因素。
可 期 望 的 服 務 成 果
透過我們的服務，您可以期望達成以下的成果
動態調整配置
克服退休焦慮保障生活花銷
從長期退休目標回推到中、短期的計畫，依照每個人不同的退休期望，加上老後醫療照護的費用，可以有明確的做法落實到每一天中，尤其財務結構是會依照不同的人生階段有所變化，藉由財務顧問的輔導，直接明確的告知該怎麼優化調整，讓現階段計畫紮實落成，最終達成安心退休不必為退休老後生活煩惱，賦予自己優雅做選擇的權利。
克服崩盤恐懼，調整投資心態
投資到最後比的是心態不是市場狀況！
2022上半年市場大幅震盪，把許多資金洗出投資市場，我們要能在投資市場站穩腳跟，重點就是在崩盤時依舊睡得了覺，不讓心情影響工作表現，這部分我們的專業會有很詳細針對市場的預測及因應措施，讓你拋開市場情緒，專注工作及生活。
安全降低風險，穩健組合
分配在投資的資金僅有一份，有限的資源下更要完善的利用，市面上沒有穩賺不賠的工具，高報酬就要承擔高風險，在風險上面可以透過專業來降低甚至消弭，上班族工作忙，無法無時無刻盯著金融市場，甚至接受到的資訊是慢半拍的，所以就必須要有法人操作的觀念：投資組合，透過投資組合的運用，資金安全，獲利穩定的成長。
穩健複利增值，投資效益提升
當一筆投資資金在市場中，賺到錢並持續讓資金池越來越多，這也是複利的魅力，不過投資市場並非遵循買低賣高就能獲利，要能挑到會成長的股票相對不容易，透過我們的專業輔導，尋找投資市場最佳的工具，省時省力在市場享受複利滾存。
精確實戰計劃
資訊重點不在多而在精，同時計劃也是如此，要有明確的計畫，精準的執行動作，才能把目標做踏實，我們永誠資產管理處，所提出的計畫是依個人生涯規劃、理財需求出發，給予精確的執行方式來貫徹履行，把不可能的期望值，打碎到每天的日常中，讓你在財務與投資往明確指引方向前進，不再迷路打轉。
資金分配效益最大化
辛苦工作賺錢到你的帳戶中，扣掉日常開銷，只剩下這一份錢該怎麼樣去運用尤其重要，節流是基礎，開源則是對自己財務負責任的做法，我們的輔導可以讓你每一分錢分配到最佳的位置上，發揮最大效益，讓不是含著金湯匙出生的你，也能逐步邁向富貴人生。
